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踐行綠色發展理念 拓展綠色金融業務

時間:2017-03-19 來源:中國金融網

  在全球經濟轉型過程中,中國正在成為引領全球綠色金融發展的重要力量,推動世界經濟和本國經濟綠色轉型。近期在杭州閉幕的二十國集團峰會(G20)發布公報,強調動員綠色金融的重要性,這是G20領導人首次在峰會的年度公報中提到綠色金融的重要性。

 
  隨著我國經濟邁入“新常態”,經濟增長質量被提到新的戰略高度,加強環境保護和生態治理、建設美麗中國,已經成為國家重大的發展戰略,也是社會各界的高度共識。十八屆五中全會提出創新、協調、綠色、開放、共享的新發展理念,推動經濟社會綠色發展是“十三五”乃至更長時期的一項重要任務。同時,“十三五”規劃綱要明確提出要建立綠色金融體系,發展綠色信貸、綠色債券、設立綠色發展基金,為我國綠色金融的發展指明了方向。
 
  綠色發展理念開辟綠色金融廣闊空間
 
  綠色發展離不開綠色金融,金融作為現代經濟的核心和資源配置的樞紐,在綠色發展中承擔了至關重要的角色。與此同時,綠色產業中蘊藏著銀行業發展的重大機遇,發展綠色金融具有重要的現實意義和戰略意義。
 
  綠色金融發展前景無限廣闊。近年來,我國經濟社會取得巨大發展的同時也積累了大量的生態環境問題,隨著供給側結構性改革的深入推進,發展綠色低碳經濟是實現產業結構調整、提高資源利用率、減少環境污染、實現發展方式轉變的重要戰略方針。根據中國環境與發展國際合作委員會課題組的估算,從2015至2020年,中國綠色融資需求為15萬億~30萬億元;從2015年到2030年,中國綠色融資需求為40萬億~123萬億元。當今中國正處于經濟發展方式轉型的“新常態”時期,伴隨著新舊動能加快轉化,將產生巨大的綠色金融需求。
 
  政策層面推動綠色金融發展。中國綠色金融的發展自上而下受到重視。黨中央、國務院印發的《生態文明體制改革總方案》,首次明確了建立中國綠色金融體系的頂層設計;《“十三五”規劃綱要》中明確提出要“建立綠色金融體系,發展綠色信貸、綠色債券,設立綠色發展基金”,將構建綠色金融體系上升為國家戰略;在中國的倡議和推動下,G20綠色金融研究小組成立。同時,政府各部門陸續出臺支持綠色金融發展的政策法規,如環保部、中國人民銀行、銀監會三部門聯合發布了《關于落實環境保護政策法規防范信貸風險的意見》,標志著中國綠色信貸制度的正式建立;銀監會發布了《綠色信貸指引》,對銀行業金融機構開展綠色信貸、大力促進節能減排和環境保護提出了明確要求;銀監會、發改委聯合發布了《能效信貸指引》,引導銀行業金融機構落實國家節能低碳發展戰略;人民銀行、發改委、工信部等八部委印發的《關于金融支持工業穩增長調結構增效益的若干意見》,鼓勵銀行業通過創新綠色金融產品積極支持節能環保項目和服務。
 
  銀行轉型呼喚綠色金融發展。銀行業隨著十多年的高速發展,增長動力日漸趨緩,受到利率市場化、負債端壓力加大、互聯網沖擊等挑戰,我國銀行利潤空間逐漸收窄,發展已經到了一個轉型期。可見,在內外部經營環境發生較大變化的情況下,商業銀行必須快速轉變經營策略,順應宏觀形勢的變化,適應新經濟、新金融的發展趨勢,向政策支持的節能環保、技術改造等方面加大信貸投入,逐漸加大綠色金融的業務占比,逐步壓縮“兩高一剩”的業務占比,通過在綠色金融領域的投入和盈利緩釋利差縮小、傳統行業不良增加帶來的負面影響,從而驅動銀行資產配置結構優化,重塑自身的資產負債表結構。
 
  綠色金融業務助推銀行創新發展
 
  走過發展的20年,北京銀行創新成長為一家現代化股份制上市銀行,總資產從200多億元增長到2萬億元,凈資產從10億元增長到超過1100億元,均達到成立之初的100倍;年度盈利能力從只有幾億元增長到超過200億元,年均復合增長率超過30%,遠遠超過同期GDP和金融同業的增長速度;一級資本在全球千家大銀行排名提升至第77位,在過去十年內躍升了近500位,排名首都金融業第一名,連續三年躋身全球百強銀行;品牌價值超過300億元,達到310億元,位居中國銀行(3.350, 0.01, 0.30%)業第7位, 開辟和探索了中小銀行創新發展的經典模式。在發展中,北京銀行積極擔當推廣低碳理念的“踐行者”和綠色金融服務的“創新者”,用責任和智慧打造綠色金融品牌。
 
  以綠色信貸助推企業轉型。金融是現代經濟的核心,信貸是經濟運行的血脈。發展中,北京銀行始終把節能減排和支持環保作為重要經營方針,將國家環保標準鑲嵌到信貸管理的全過程,對不符合環保政策的項目、未達到環保要求的企業實行“一票否決”,持續為綠色經濟注入信貸活力。20年來,從信貸支持北京市上萬輛中低標準公交車輛改造,到綜合治理北京最著名的排污河——涼水河;從服務“綠色奧運”重點工程,到支持新能源汽車研發推廣;從率先簽署IFC能效融資協議,到積極參與ING“碳中和”行動;從不斷探索研究水能效項目,到聯合EMCA協會批量服務節能企業;北京銀行綠色金融的發展藍圖正在徐徐展開。截至2016年6月末,全行綠色金融貸款余額近400億元,為近千家企業提供綠色融資服務。
 
  以綠色創新引領企業發展。北京銀行加快綠色金融創新步伐,在團隊建設、激勵機制、產品開發、渠道拓展、風險管理等方面推出一系列創新舉措。團隊建設方面,與國際金融公司開展綠色金融學院認證項目,開發共同認證的“等級證書”項目,分層設計培訓課程,加強團隊建設。激勵機制方面,制定積極正向的激勵措施,將激勵與考核相結合,突出對綠色、低碳以及循環經濟建設等項目的重點支持。產品開發方面,升級完善節能產品,推出“節能貸”,以企業未來收益權質押進行貸款的操作模式,解決企業融資難問題。渠道拓展方面,與EMCA協會簽署戰略合作協議,共同搭建能效融資服務平臺,進行批量節能服務企業融資支持。風險管理方面,開展綠色信貸實施后評價報告,提升能效貸款貸后管理水平。
 
  以綠色理念詮釋企業責任。理念和責任,是企業綠色發展的前提。為此,北京銀行從發展綠色金融初始至今,經歷了從對綠色金融的關注只能增加成本而沒有任何收益到逐漸形成較為成熟的綠色金融產品和服務體系,構建綠色盈利模式;從被動順應監管到主動戰略推進,將“大力發展綠色金融、積極支持戰略性新型產業發展、促進國家經濟發展方式轉變”納入發展規劃;從綠色業務散落分布到成立綠色金融專營機構,并持續推進專業經營體系建設;始終秉承和堅守“為客戶創造價值,為股東創造收益,為員工創造未來,為社會創造財富”的企業使命,在發展中詮釋北京銀行的企業社會責任。
 
  全力推動綠色金融業務持續健康發展
 
  2016年,是北京銀行成立20周年,同時也是國家“十三五”規劃的開局之年,北京銀行“五五”規劃的肇始之年。北京銀行將全力推動綠色金融業務持續健康發展,著力為國家、社會、股東、客戶、員工創造更大價值。
 
  強化戰略導向,完善頂層設計。綠色是永續發展的必要條件和人民對美好生活追求的重要體現,發展綠色金融既是大勢所趨又是企業責任擔當的體現。北京銀行將通過成立綠色金融委員會,組織開展歸口管理,系統性出臺和整合相應配套政策,推動綠色金融實現跨越發展。隨著綜合化進程加快,北京銀行已具有門類齊全的金融牌照,將探索建立集團聯動機制,加大集團內部之間協同效應,實現從綠色銀行到綠色金融集團升級。
做大客戶基礎,堅守服務使命。北京銀行將始終堅持“真誠所以信賴”的服務理念,以客戶為中心,以市場為導向,通過做“精”品牌、做“專”業務、做“特”產品、做“深”服務,不斷增強服務效能。進一步加大綠色產品創新、交叉銷售、客戶聯動力度,加強互聯網、大數據等先進技術的應用,深入挖掘優質客戶的潛在需求。重點支持可再生及清潔能源、水資源保護、綠色建筑、綠色交通、節能環保等領域,涵蓋綠色產業成長全周期,堅持融資融智相結合,提供主動授信金融解決方案,最終實現合作共贏。
 
  加強管理保障,優化制度體系。北京銀行將不斷夯實綠色金融發展基礎,從激勵機制、隊伍建設、制度完善方面加大投入,為業務發展保駕護航。激勵機制方面,建立有效的綠色信貸考核評價體系和獎懲機制,在資源配給上給予綠色金融業務適當傾斜。隊伍建設方面,著力培育一批具有世界眼光和戰略思維的領軍人才,造就一支國際化、專業化、復合型的人才團隊。制度完善方面,深入研判國家法律法規、產業政策、行業準入等規定,強化綠色金融制度建設,構建全業務、全流程、全口徑風險管理體系。
 
  順應開放格局,搭建國際平臺。開放是國家繁榮的必由之路,也是企業發展的必由之路。在全球資源共享的新時代,北京銀行將積極融入經濟全球化、金融國際化進程,通過加大與國際同業機構、多邊金融組織交流合作力度,完善戰略合作雙方高層溝通機制、業務合作機制,加強資源共享,深化綠色金融業務發展中技術援助、風險分擔等重點領域合作,持續拓展發展新空間,構建綠色金融國際平臺。
 

 

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